公募基金突破万只，“选基难”凸显，基金投顾如何顺势而为？

从1998年开始，公募基金行业步履蹒跚，到最近，公募基金数量突破1万只，总规模再次突破26万亿元，双双创下历史新高，公募基金行业再次达到新的高度。

伴随着万基时代的开始，面对过万只的公募基金，基金投资者投资难，选基金难的问题日益凸显，这也为基金投资和护理开辟了万亿级蓝海，有望迎来高速发展的黄金期。

在此背景下，平安证券基金投资服务品牌安心投资应运而生依托以科学投资为基本理念的客户服务体系和以买方服务为行动指南的理财业务执行体系，平安证券不断完善资产配置服务体系，推动买方服务的全方位升级和进化，让投资者通过做好选择，做好匹配，做好保障，解决基金赚钱而基民不赚钱的痛点截至今年6月底，安心投资上线以来，盈利客户比例超过90%

万基时代的到来，带动基金投顾业务进入黄金发展期。

万基时代的到来，标志着基金行业达到了一个新的高度，但对于投资者来说，如何选择合适的基金成为了他们的一道难题伴随着基金数量的增加，产品选择难，资产配置难，投资纪律不强等投资者痛点不断出现看排行榜买基金，集邮买基金导致整体收益和投资体验不佳尤其是今年以来，市场波动加大，热点轮动加快，投资者选基难度加大如何提高人的获得感在这种情况下，以客户价值为核心，以解决基金赚钱，基民不赚钱痛点为目标的基金投顾业务，在未来具有越来越强的现实意义和广阔的发展空间

统计显示，试点基金投资业务于2019年10月启动经过两年多的发展，截至2022年6月底，共有60家机构获得试点资格，其中43家已处于展业，分为基金及基金子公司，券商，第三方投资平台三种类型截至2021年底，基金投资试点机构服务客户约367万人，服务资产约980亿元

与海外成熟市场相比，中国的基金投资和护理业务仍处于初级阶段截至2021年底，美国投资与护理行业管理资产规模已达128.4万亿美元，委托资产总额为117.4万亿美元，占投资与护理公司管理资产总额的91.5%，非委托资产为11.0万亿美元，仅占8.5%目前，中国公开发行基金的规模已达26万亿元若以此为基础计算，可带动资金的投入和关爱超过万亿元，助推资金投入和关爱进入黄金发展期

安心投资:打造投资与关怀服务闭环，选得好，配得准，有保障

安心投资正依托平安证券多年深耕的科学投资和买方服务体系，不断完善资产配置服务体系，推动买方服务的全面升级和进化，实现精选好，匹配准，获取稳。

在投资方面，以研究为脑，通过买方研究带动买方服务，是平安证券安心投资的核心理念同时，依托平安集团和平安证券研究所的研究力量，建立了涵盖宏观经济，市场策略，资产配置，基金评价，投资组合评价的科学完善的投研体系内部投资经理已被聘用10年以上通过建立MVP三层筛选体系，通过定量分析和深入研究，挖掘市场上优秀的基金产品对于‘好组合’，我们追求的不是不断创新高的单边业绩，而是客户能够长期持有的稳定业绩标杆通过基金组合平衡客户的赢的欲望和怕输的心理，真正提高投资者的收益下限，做出为客户创造价值的初心

顾的公司更重要的是基金投资舒适介绍，安心投资打造贯穿投资前，投资中，投资后的专业，有温度，有陪伴的顾问服务以完整全面的信息披露，温暖的教育知识，专业贴心的市场策略，投资运营内容服务覆盖安心投资的客户和潜在客户，提高信息透明度，增强用户信任感，增强用户参与感，降低用户焦虑感

投入和考虑是如何形成闭环赋能的平安证券通过总部赋能，投顾联动的总分联动机制，以资讯，短视频，直播等多种形式的投教输出为抓手，构建服务闭环，提升基金投顾核心竞争力在总部投研层面，选取大类资产的观点，制定不同的业务场景配置方案，构建代表基础资产或风格资产的标准化投资组合据KYC介绍，分行投资顾问以标准资产构建客户资产配置包，并且坚持动态维护，长期陪伴通过总部数字化能力赋能，支持分支机构根据标准资产组合为客户提供差异化的资产配置方案，打造买方视角，组合投资，全账户委员会的资产配置服务在此基础上，安心投资为客户提供信任安心，投资无忧的投资体验通过有温度，高频，易接触，易互动的关怀，帮助客户真正践行长期价值投资的理念，实现财富的稳步增长

完善资产配置服务体系，推动买方服务升级和财富管理转型。

稳定的获得感通过数据更直观平安证券经纪事业部产品与财富管理中心执行总经理徐海洋表示，截至今年6月底，安心投资上线以来，盈利客户比例超过90%，基本实现十人九收益

十人九利的背后，是平安证券基于敏锐的市场判断和自身多年优势的持续努力在目前的探索中，我们始终立足本源，坚持基金投资作为全委资产配置服务工具的定位，坚信基金投资是实现理财业务转型的必由之路，也是转型本身的行动要求徐海洋介绍，分行的投资导向和能力转型是理财业务转型的核心和关键支撑之一，因为买方投资是基于客户的账户需求，从资产配置逻辑上推荐战略组合产品，依靠专业的服务能力帮助客户实现资产的保值增值收入形式主要是保留资产服务费，支付佣金也成为行业共识而传统的机构营销人员则是基于激活资产，促成交易的商业逻辑，推荐单一组合赚取销售佣金买方投资需要从营销人员转变为服务人员，从对立关系转变为长期陪伴关系，从单一销售转变为服务供给，从流量收益转变为存量收益四个转变的实质是券商从经纪交易中介转变为基于专业技能，服务思维，技术支持，产品体系的综合财富管理专业机构这既是努力的方向，也是必然的结果

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（编辑：张璠）