截至2021年9月底偏股型公募基金在嘉实财富投顾客户的各类型账户中占比近60%

自2019年10月证监会批准公募基金投资顾问业务试点工作以来，基金投顾试点已顺利运行两周年。

为什么基金投资者需要投顾到今天，中国公募基金已经走过了20余年根据中国基金业协会的调查，根据中国基金业协会的调查，三家基金公司携手中国证券报于2021年10月共同发布的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》显示，通过统计129只主动权益类基金产品的全部4682万客户， 5.65亿笔交易记录数据，截至2020年12月31日以及2021年3月31日的过去十五年，主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达1100.79%，910.68%，年化收益率分别为18.02%，16.67%而对应时间节点，历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%，8.85%大体上，投资者获得的收益不及其购买的基金业绩尤其在今年，市场唱响震荡主旋律，基金普涨的局面也未能持续，买基金轻松躺平的时代似乎已经过去

基金投顾之所以诞生，就是要解决基金赚钱而基民不赚钱的问题与传统基金销售模式不同，基金投顾站在买方立场，更加关注投资者回报，进一步打开了居民财富搬家的想象空间嘉实财富作为首批获得公募基金投顾业务资质的试点机构之一，两年来，我们积极探索基金投顾新业态，拓展投顾服务边界，实现了投顾规模与客户数平稳增长2020全年，嘉实财富投顾全体客户正收益比例达90%，截至2021年三季度末，自有平台服务的直接客户复投率近60%

良好表现的背后，是嘉实财富投顾为客户好的执着信念，独特的基因与禀赋，以及对市场的深度认知与思考。

拥抱权益投资大时代，坚定布局优质权益基金管理人

嘉实财富在业内较早提出权益投资大时代已经来临的判断，并积极引领客户加大对权益基金的配置，经过精心优选，坚定引导客户布局优质权益类资产。

天天基金网数据显示，2020年股票基金投资者的平均收益率超过14%，这比某机构公布的2020年股民平均3.6%的收益要高很多万得数据则显示，统计偏股基金指数，股票指数的累计回报和最大回撤等数据发现，从累计回报来看，基金滚动三年的累计回报已经处于基金指数成立以来的90%分位数以上，而且2020年以来，偏股基金的收益率全面高于各大股票指数

偏股基金指数和主要股票指数三年滚动累积收益率

截至2021年9月底，偏股型公募基金在嘉实财富投顾客户的各类型账户中占比近60%我们相信，提升权益类资产的配置比例，长期来看是助力投资者提升回报的有效方式

着眼长期，弥合产品回报与投资者回报的鸿沟

嘉实财富投顾始终以提升投资者回报为服务落脚点背靠嘉实基金22年深厚的投研底蕴，我们打造出全市场严选，丰富而多元的产品货架，通过创新型投顾组合的构建，努力为解决基金挣钱而基民不挣钱的行业痛点探索可行的道路

截至2021年12月10日，嘉实财富管理型投顾组合交出了一份亮丽的答卷其中神鹿1号组合自运作起始日以来的收益率达到60.43%，金牛组合自运作起始日以来的收益率达到74.09%

组合一定盈利，也不保证最低收益或本金不受损失。基金很赚钱，基民不赚钱，基金产品的回报不等于客户能够拿到的回报。。

我们经过研究发现，基金挣钱而基民不挣钱的直接原因是投资者管不住手因此，嘉实财富投顾也十分关注投资者行为引导，全市场首推具有持有期设置的基金投顾组合——千里马，引导投资者长期投资于优秀管理人的产品，不被短期的市场波动所困扰

通过参与具有持有期设置的基金投顾组合服务，投资者买入的是一揽子的持有期公募股票基金从长期来看，这将有助于引导客户养成长期投资和价值投资的好习惯

贴心陪伴，做有温度的财富管理专家

目前，国内基金投顾以线上智能投顾为主，在投上保持了专业性，在顾上却容易有所欠缺三分投，七分顾越来越成为决定基金投顾竞争力的行业共识

嘉实财富坚守好金融·常陪伴的品牌主张，强调在提供专业的投资解决方案以外，贴心的服务陪伴同样必不可少我们坚定相信陪伴的价值，开展形式多样的投教活动，通过线上直播+线下分享会的形式，向客户提供高质量的陪伴服务，为客户提升投后体验，助力投资者充分理解与践行长期投资，价值投资和理性投资

在陪伴客户分享上涨喜悦，分担下跌焦虑的路上，我们收获了一批客户的信任，让我们更加坚信以为客户好为出发点终将带来双赢投资时常面临逆人性的考验，贴心的投教则是顺人性的陪伴用顺人性的陪伴做逆人性的投资布局，我们相信可以帮客户达成知行合一，赚得舒心

好的基金投顾应该是什么样的怎样才能给投资者创造更好的回报以两周年为起点，嘉实财富投顾将在此持续探索，持续深耕

郑重声明：此文内容为本网站转载企业宣传资讯，目的在于传播更多信息，与本站立场无关。仅供读者参考，并请自行核实相关内容。

（编辑：柳暮雪）